101
JAARVERSLAG 2014
21 Risicobeheer
(vervolg)
21.4 Marktrisico
(vervolg)
21.4.2 Valutarisico
(vervolg)
TTD
USD
BDS
ANDERE
Totaal
2013
Financiële activa
Geldmiddelen en kasequivalenten
317,926
41,139
105,080
62,238
526,383
Wettelijke deposito's
met centrale banken
3,501,454
-
318,703
512,443
4,332,600
Vorderingen op banken
4,723,162
3,232,411
3,132
1,278,371
9,237,076
Schatkistpapier
3,549,106
-
910,074
1,263,896
5,723,076
Investeringsrente
te ontvangen
32,496
22,202
5,199
5,590
65,487
Vooruitgangen
15,051,827
3,073,446
4,537,347
2,572,897
25,235,517
Beleggingseffecten
3,792,664
3,420,975
659,565
257,843
8,131,047
Totaal financiële activa
30,968,635
9,790,173
6,539,100
5,953,278
53,251,186
Financiële verplichtingen
Schulden aan banken
67
40,874
16,158
16,250
73,349
Huidig, spaargeld van klanten
en depositorekeningen
22,166,956
8,962,982
5,300,176
5,668,196
42,098,310
Andere fondsenwervingsinstrumenten
2,966,237
66,745
371,992
-
3,404,974
Uitgegeven schuldbewijzen
1,229,058
-
-
-
1,229,058
Verschuldigde rente
20,874
3,782
24,016
3,294
51,966
Totaal financiële verplichtingen
26,383,192
9,074,383
5,712,342
5,687,740
46,857,657
Netto valutarisico
715,791
826,758
265,538
Redelijkerwijs mogelijke verandering
in valutakoers
1%
1%
1%
Effect op winst vóór belastingen
7,158
8,268
2,655
21,5 Operationeel risico
De toenemende complexiteit van het bankwezen heeft het operationele risicoprofiel van de Groep complexer gemaakt. Operationeel risico
is inherent aan alle bedrijfsactiviteiten en is de kans op financieel verlies of reputatieschade als gevolg van inadequate of falende interne procedures.
controles, operationele processen of de systemen die deze ondersteunen. Het omvat fouten, omissies, rampen en opzettelijke handelingen zoals fraude.
De Groep erkent dat een dergelijk risico nooit volledig kan worden uitgesloten en beheert het risico door een combinatie van systemen en maatregelen.
procedures om transacties te controleren en te documenteren. De afdeling operationeel risico van de Groep houdt hier toezicht op en waar nodig worden risico's afgedekt.
overgedragen door het afsluiten van een adequate verzekeringsdekking.
De Groep heeft noodvoorzieningen getroffen en faciliteiten opgezet om activiteiten te ondersteunen in het geval van rampen.
Onafhankelijke controles op operationele risico's worden ook uitgevoerd door de interne auditfunctie.
