REPUBLIC BANK BEPERKT
98
Toelichting op deGeconsolideerde Jaarrekening
Voor het jaar eindigend op 30 september 2014. Uitgedrukt in duizenden Trinidad en Tobago dollars ($'000), tenzij anders vermeld
21 Risicobeheer
(vervolg)
21.3 Liquiditeitsrisico
(vervolg)
21.3.1 Analyse van financiële verplichtingen naar resterende contractuele looptijden
(vervolg)
Financiële verplichtingen - op de balans
(vervolg)
Op aanvraag
Tot
1 tot 5
Meer dan 5
Totaal
een jaar
jaren
jaren
2013
Huidig, spaargeld van klanten
en depositorekeningen
34,380,625
7,781,925
34,206
-
42,196,756
Andere fondsenwerving
instrumenten
3,465
3,076,672
192,467
236,299
3,508,903
Uitgegeven schuldbewijzen
-
261,817
1,189,664
216,783
1,668,264
Schulden aan banken
25,988
47,361
-
-
73,349
Overige verplichtingen
419,217
35,204
4,058
13,391
471,870
Totaal niet-gedisconteerd
financiële verplichtingen
34,829,295
11,202,979
1,420,395
466,473
47,919,142
Financiële verplichtingen - buiten balans
Op aanvraag
Tot
1 tot 5
Meer dan 5
Totaal
een jaar
jaren
jaren
2014
Acceptaties
283,600
241,865
215,951
671
742,087
Garanties en schadeloosstellingen
121
52,295
17,204
37,279
106,899
Kredietbrieven
54,433
63,284
-
-
117,717
Totaal
338,154
357,444
233,155
37,950
966,703
2013
Acceptaties
228,434
291,558
173,097
32,561
725,650
Garanties en schadeloosstellingen
14,817
87,617
2,947
-
105,381
Kredietbrieven
65,707
45,196
-
-
110,903
Totaal
308,958
424,371
176,044
32,561
941,934
De Groep verwacht dat niet alle voorwaardelijke verplichtingen of toezeggingen zullen worden opgenomen voordat de verplichtingen aflopen.
21.4 Marktrisico
Marktrisico is het risico dat de reële waarde of toekomstige kasstromen van financiële instrumenten zullen schommelen door veranderingen in marktvariabelen zoals
zoals rentetarieven, wisselkoersen en aandelenkoersen.
