REPUBLIC BANK BEPERKT
100
Toelichting op deGeconsolideerde Jaarrekening
Voor het jaar eindigend op 30 september 2014. Uitgedrukt in duizenden Trinidad en Tobago dollars ($'000), tenzij anders vermeld
21 Risicobeheer
(vervolg)
21.4 Marktrisico
(vervolg)
21.4.2 Valutarisico
Valutarisico is het risico dat de waarde van een financieel instrument zal schommelen door veranderingen in de wisselkoersen. De
De Groep is voornamelijk blootgesteld aan de gevolgen van wisselkoersschommelingen door investeringen en overzeese activiteiten.
dochterondernemingen en geassocieerde deelnemingen. Het beleid van de Groep is om de initiële netto-investering in vreemde valuta af te stemmen op financiering in dezelfde valuta.
valuta. De Groep bewaakt ook haar valutapositie voor zowel overnight als intra-day transacties.
Veranderingen in wisselkoersen hebben invloed op de winst en het vermogen van de Groep door verschillen in de omrekening van de nettowinst of het nettovermogen van de Groep.
activa en gerelateerde financiering van overzeese dochterondernemingen en geassocieerde deelnemingen, van de respectieve lokale valuta naar TT-dollars. Winsten of verliezen
op investeringen in vreemde valuta in dochterondernemingen en geassocieerde deelnemingen worden opgenomen in de reserves. Winsten of verliezen op gerelateerde
financiering in vreemde valuta worden opgenomen in de geconsolideerde winst-en-verliesrekening.
De belangrijkste valuta's van de investeringen van de dochterondernemingen en geassocieerde deelnemingen van de Groep zijn TT, US, Guyanees, EC en Barbados.
dollars.
De onderstaande tabellen geven de valuta's weer waaraan de Groep op 30 september aanzienlijk was blootgesteld in haar niet-handelsactiviteiten
monetaire activa en passiva en de verwachte kasstromen. De analyse berekent ook het effect van een redelijkerwijs mogelijke beweging
van elke valutakoers ten opzichte van de Trinidad en Tobago dollar, met alle andere variabelen constant gehouden.
TTD
USD
BDS
ANDERE
Totaal
2014
Financiële activa
Geldmiddelen en kasequivalenten
328,458
44,132
115,730
76,905
565,225
Wettelijke deposito's
met centrale banken
4,050,897
3,220
285,951
494,388
4,834,456
Vorderingen op banken
4,468,127
2,986,743
8,881
881,395
8,345,146
Schatkistpapier
3,827,652
-
765,598
1,311,803
5,905,053
Investeringsrente
te ontvangen
37,212
27,818
3,268
3,838
72,136
Vooruitgangen
16,541,205
3,359,902
4,575,140
2,589,160
27,065,407
Beleggingseffecten
3,410,496
4,111,340
542,028
196,518
8,260,382
Totaal financiële activa
32,664,047
10,533,155
6,296,596
5,554,007
55,047,805
Financiële verplichtingen
Schulden aan banken
66
41,048
12,009
16,834
69,957
Huidig, spaargeld van klanten
en depositorekeningen
24,362,375
8,924,974
5,038,884
5,444,527
43,770,760
Andere fondsenwervingsinstrumenten
2,930,841
76,245
350,747
-
3,357,833
Uitgegeven schuldbewijzen
1,066,802
-
-
-
1,066,802
Verschuldigde rente
17,896
3,343
17,939
1,413
40,591
Totaal financiële verplichtingen
28,377,980
9,045,610
5,419,579
5,462,774
48,305,943
Netto valutarisico
1,487,544
877,018
91,233
Redelijkerwijs mogelijke verandering
in valutakoers
1%
1%
1%
Effect op winst vóór belastingen
14,875
8,770
912
